怎样正确进行项目设计阶段的风险定量分析

风险定量分析具有不同的形式，有客观估计和主观估计。这是因为风险发生的概率可能是客观概率，也可能是主观概率。所谓客观概率，是指客观存在的不以项目决策者的意志为转移的风险概率值。一般来说，根据大量实验，用统计方法计算的概率值属于客观概率;而主观概率是指决策者对风险发生的概率做出的主观估计，其概率值因决策者的不同而不同。用客观概率对项目风险加以估计是客观估计，用主观概率对项目风险加以估计就是主观估计。一般而言，在项目设计阶段总是采用客观估计与主观估计相结合的方法进行风险的定量评估。

在项目设计阶段主要用到的定量的风险评估方法包括以下几种。

(1)客观估计。客观估计是根据足够的历史资料或试验数据，利用统计分析方法加以处理，从而得出风险发生概率及损失程度。由于客观估计的依据是客观存在的，不以计算或分析者的意志为转移，因此客观估计得出的结论是较为准确的。参考客观估计的数据对判断在未来有可能重复出现的风险事件可靠性较强。例如，在工程项目的投标报价阶段，查询竞争对手在同类项目中历次投标中的报价记录及得标概率，对于提高自己投标的命中率，避免因报价而招致的投标报价失败，使用这一方法就显得更加有效。

(2)主观估计。主观估计是在风险分析中，所遇到的事件通常不能进行试验验证，过去的资料难以得到，或者这些事件出现的次数很少而无法满足统计处理要求，但由于决策的需要，必须对风险事件出现的可能性做出估计。此时，主观估计便是一种可行的方法。主观估计是风险管理者或有关专家利用有限的信息以及过去长期积累的经验，根据个人的判断对风险发生的概率和后果进行估计。例如，上述例子中，在工程项目投标报价的时候无法得到竞争对手的报价记录及得标概率时，项目管理者就应该使用主观估计的方法来分析自己的报价水平。

(3)盈亏平衡分析。盈亏平衡法通常又称量本利分析法、保本点分析法。它是根据项目在正常年份的产品产量(销售量)、成本费用、产品销售单价税金等数据，计算并分析产量、成本和盈利之间的关系，从中发现这些因素之间联系的规律，并确定项目成本和收益相等时盈亏平衡点的一种方法。盈亏平衡分析法是在制定项目建议书时分析项目财务风险的一种常用方法。

(4)敏感性分析。敏感性分析是项目有关的一个或多个因素发生变化时对该项目目标的影响程度。在项目设计阶段可以用来处理影响项目范围界定，时间、成本和质量三项项目目标的设定等问题。阅读 18